AML/CTF и KYC политика

– это правила и процедуры, которые компании используют для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эти политики помогают идентифицировать клиентов, проверять их личность и финансовые данные, а также отслеживать транзакции, которые могут быть связаны с незаконными действиями.

AML, или Anti-Money Laundering (Борьба с Отмыванием Денег)

– это комплекс мер по обнаружению незаконных источников получения дохода, финансирования террористической деятельности или отмывания денег, полученных от преступных схем.

CTF (Counter-Terrorism Financing)

– это процесс, который предотвращает финансирование террористических организаций. Компании должны проводить проверку на соответствие клиента, мониторинг транзакций и уведомление о подозрительных операциях, чтобы предотвратить финансирование терроризма.

KYC, или Know Your Customer (Знай Своего Клиента)

– представляет собой процесс идентификации пользователей криптовалют для установления личности владельца, паспортных данных, места проживания и источника дохода.

Цель AML/CTF и KYC политики – предотвращение незаконных действий в финансовой сфере и защита DELTEX.GROUP от потенциальных рисков. Правильное применение этих политик помогает обеспечить безопасность бизнеса и клиентов, а также поддерживать законность и порядок в финансовой сфере.

AML/CTF (Противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма) и KYC (Знай своего клиента) — это важные инструменты, которые помогают защитить DELTEX.GROUP от рисков незаконной деятельности и обеспечивают безопасность наших клиентов.

AML/CTF политика включает в себя следующие меры:

1. Идентификация клиентов и проверка их личности. Для этого DELTEX.GROUP может использовать различные методы, такие как запрос документов, проведение онлайн-проверок и т.д.

2. Мониторинг транзакций клиентов для обнаружения подозрительных операций. Если обнаруживаются подозрительные операции, DELTEX.GROUP в праве приостановить транзакцию клиента.

3. Обучение персонала DELTEX.GROUP правилам AML/CTF и создание процедур для обработки подозрительных транзакций.

KYC Политика включает в себя следующие меры:

1. Сбор информации о клиентах, включая их личные данные, источник дохода и т.д;

2. Проверка и подтверждение данных клиента через различные источники;

3. Оценка рисков, связанных с клиентом, и принятие соответствующих мер для минимизации этих рисков;

4. Обновление информации о клиентах в соответствии с изменениями их личных данных.

DELTEX.GROUP бережно относится к безопасности клиентов и стремится уберечь от рисков незаконной деятельности. AML/CTF и KYC проверки являются неотъемлемой частью нашей политики.

Для определения подозрительных транзакций DELTEX.GROUP использует сторонние сервисы проверки на AML.

1. В случаях если AML — проверка покажет свыше 50% риска, то заявка будет заблокирована, либо получена любая метка из нижеперечисленных:

DARK SERVICE

SCAM

STOLEN

MIXING(MIXER)

SEXTORTION

RANSOMWARE

HACK

PHISHING

TERRORISM FINANCING

FRAUD

BLACKLIST

STILL UNDER INVESTIGATION

CYBERCRIME ORGANIZATION

NARCOTICS

CHILD ABUSE

HUMAN TRAFFICKING

SANCTIONS

и другие высокорискованные активы, то транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).

— от 0% до 25% — это низкий уровень риска кошелька/транзакции;

— от 25% до 70% — это средний уровень риска кошелька/транзакции;

— от 70% до 100% — это высокий уровень риска кошелька/транзакции.

2. Cервис Deltex.group не может оказывать услуги клиентам, проживающим в следующих странах:

США, Афганистан, Албания, Ангола, Алжир, Бангладеш, Барбадос, Боливия, Ботсвана, Бирма (Мьянма), Бурунди, Камбоджа, Центрально-Африканская Республика, Чад, Конго, Конакри, Берег Слоновой Кости, Куба, Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР), Эквадор, Египет, Экваториальная Гвинея, Эритрея, Гана, Гвинея-Бисау, Гаити, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливан, Ливия, Мали, Марокко, Мьянма, Непал, Никарагуа, Северная Македония, Пакистан, Панама, Сомали, Южный Судан, Судан, Сирия, Тунис, Уганда, Вануату, Венесуэла, Йемен, Зимбабве, Ямайка. Это ограничение обусловлено нормативно-правовыми требованиями и внутренними процедурами безопасности.

3. Транзакции с пометкой victim-report (транзакция связана с официальным уголовным делом) также будет заблокирована

К проверке каждой транзакции мы подходим индивидуально, учитывая множество факторов.

Не знание AML/CTF и KYC политики DELTEX.GROUP не снимает ответственности с клиента.

DELTEX.GROUP не несет ответственности за возврат средств с указанными выше опасными источниками!

В случае нарушения правил AML/KYC политики DELTEX.GROUP вправе:

1. Заблокировать заявку.

2. Запросить у клиента фото или видео с документом, подтверждающим личность пользователя.

3. Запросить у клиента скриншот из личного кабинета кошелька откуда выводились средства.

4. Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с клиентом, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации DELTEX.GROUP.

5. Приостановить обмен клиента до полного расследования инцидента.

6. Осуществить возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности DELTEX.GROUP, если удалось подтвердить легальное происхождение средств клиента.

7. Запрашивать у клиента иные материалы и документы, касающиеся обмена.

8. Если клиент не предоставляет запрошенную информацию и не отвечает на запросы DELTEX.GROUP в течение одного календарного месяца, удержанные средства не возвращаются.

AML Политика